Reuters: "The shadow banking system - blamed for aggravating the financial crisis - grew to a new high of $67 trillion globally last year, a top regulatory group said, calling for tighter control of the sector."
DNB - Het Schaduwbankwezen (pdf): "Schaduwbankieren houdt in dat financiële intermediatie op een andere wijze verloopt dan binnen een traditionele bank en grotendeels wordt uitgevoerd door niet-banken.
De mogelijkheden tot schaduwbankieren zijn de afgelopen decennia sterk verruimd doordat geldstromen steeds minder gebonden zijn aan landsgrenzen en afgebakende sectoren.
Maar zoals de crisis laat zien ontstaan hierdoor ook systeemrisico’s."
FTM: "Het bekendste voorbeeld van schaduwbankieren is securitisatie: het verpakken en doorverkopen van leningen. Een bank hevelt een partij leningen over naar een nieuw opgezet bedrijf, dat vervolgens schuldpapier uitgeeft ter waarde van de onderliggende leningen. Deze financiële techniek wordt gezien als één van de aanstichters van de kredietcrisis in de Verenigde Staten. Minder bekend is dat ook in Nederland ruim een derde van alle hypotheken is gesecuritiseerd. Schaduwbankieren is echter groter dan alleen securitisatievehikels: hedgefondsen, factoring maatschappijen, geldmarktfondsen, financieringsmaatschappijen; allemaal zijn ze onderdeel van het schaduw bancaire stelsel.
DNB constateert dat het overgrote deel van de OFI’s [overige financiële instellingen] in Nederland brievenbusmaatschappijen van multinationals (zogenaamde bijzondere financiële instellingen, BFI’s) zijn.
Deze multinationals komen hier in de eerste plaats om belasting te ontwijken.
Hoewel DNB dus aantoont dat de omvang van de Nederlandse schaduw bancaire sector misschien niet zo groot is als FSB deed voorkomen geeft het rapport wel opnieuw aan dat Nederland een fiscaal piratennest is."
Financial Stability Board - Global Shadow Banking Monitoring Report 2012 (pdf)
Sahra Wagenknecht: "Im Jahr 2008 kamen die Vertreter der 20 wichtigsten Industrienationen in Washington zu dem Schluss, dass auf den Finanzmärkten mehr Transparenz geschaffen werden müsse, wenn man künftige Krisen vermeiden wolle. "Wir verpflichten uns zu gewährleisten, dass alle Finanzmärkte, Produkte und Akteure reguliert oder überwacht werden", hieß es in der Abschlusserklärung des Gipfels. Nie wieder sollte es möglich sein, dass Banken irrwitzige Risiken außerhalb ihrer Bilanz ansammeln oder Finanzprodukte geschaffen werden mit dem einzigen Ziel, Kreditrisiken zu verschleiern. Doch was ist seitdem passiert?
Nach wie vor ist keines der hochkomplexen Giftpapiere verboten und der Sektor der Schattenbanken ist in den letzten Jahren nicht kleiner, sondern noch größer geworden. In den USA entfallen inzwischen mehr Verbindlichkeiten auf das System der Schattenbanken als auf den regulären Bankensektor.
Statt Schattenbanken und Schattenfinanzplätze entschieden zu bekämpfen, sind immer mehr Regierungen dazu übergegangen, die dubiosen Tricks zu kopieren, mit denen sich Risiken verschleiern lassen. Während man auf der einen Seite Schuldenbremsen verfügt, schafft man auf der anderen Seite gigantische Schattenhaushalte, um all jene Schulden zu verstecken, die im Zuge der Bankenrettung aufgehäuft worden sind. Ein solcher Schattenhaushalt ist beispielsweise der 480 Milliarden schwere Bankenrettungsfonds, der aus dem offiziellen Bundeshaushalt ausgegliedert ist – und dies, obwohl seine Operationen am Ende sehr wohl haushaltswirksam werden. Oder man denke an den europäischen Bankenrettungsfonds ESM."
Biflatie: "In het 31 pagina's tellende document hieronder, die Kyle Bass aan zijn investeerders en relaties stuurde, wordt geschreven over centrale bankiers, Keynes, Hayes, MMT, de eurozone en Japan. Hij begint in de intro met de volgende quote: "De waarde van de bezittingen van alle centrale banken ter wereld is momenteel het equivalent van 25% van het wereldwijde GDP. In 2002 was dit nog 10%.
Centrale bankiers proberen koortsachtig om hun eigen nieuwe wereld te creëren: een utopie, waarin schulden niet worden geherstructureerd en waar er geen consequenties aan 'fiscale losbandigheid' zitten. De volatiliteit die centrale banken willen onderdrukken is nu minder dan de uiteindelijke volatiliteit die gaat ontstaan als deze ponzi scheme tot een einde komt.
Wij zijn van mening dat oorlog een onvermijdelijk gevolg zal zijn van de huidige wereldwijde economische situatie."
Z24: "De vier grootste Nederlandse banken ontvangen jaarlijks een verborgen subsidie van tussen de 4 en 12 miljard euro. Dit is het geld dat ze besparen op hun financieringskosten, omdat de Nederlandse Staat garant staat als ze in de problemen komen. Dat schrijft de Stichting Onderzoek Multinationale Ondernemingen in een donderdag gepubliceerd rapport."
Spiegel: "States and banks have made a deal with the devil. Banks buy the sovereign bonds needed to prop states up in the tacit understanding that the states will bail them out in a pinch. But experts warn that this symbiotic arrangement might be putting the entire financial system at risk."
Je zou ervan uit kunnen gaan dat als we twee bankwerelden creëren, een voor de 'investeerders' (lees speculanten) en een voor de spaarders en leenbanken, de enorme risico's van de speculeringsbanken niet door de spaarbanken en de bevolking gedragen zullen moeten worden. Gaat er een investeringsbank failliet dan is dat pech voor die bank, maar dan zou de echte financiële wereld van lenen en sparen daar niet onder lijden. Maar dat is vrees ik een mooie theorie. Het huidige banksysteem is zo verwarrend en onbegrijpelijk geworden dat zelfs experts er nauwelijks nog zicht op hebben. De wereldleiders van vandaag zijn de banksters.
In Europa is de Europese eenheidsgedachte volledig aan flarden gescheurd. De huidige onenigheid tussen Europese landen maakt een verdere eenmaking tot een absurde wens. En waar gaat het over? Over banken en schulden. De oplossing: het volk moet betalen en bezuinigen. Het zijn de grote Europese banken die weigeren hun frauduleuze leningen af te schrijven. Dat de schuld van bijvoorbeeld Griekenland zo snel gestegen is heeft niets met de economie van het land vandoen, misschien wel met de gigantische en desastreuze bezuinigingen, maar alles met de opgedreven rentes, aangewakkerd door de slechte kredietwaarderingen van bedrijven als Moody's en S&P, die in feite de oorzaak waren van deze hele wereldcrisis omdat ze waardeloze waardepapieren waardeerden als prima investeringen. Diezelfde falende kredietbeoordelingsbedrijven zijn nu door hun absurde afwaardering van de kredietwaardigheid van diverse landen bezig met het ondermijnen van de Europese economie. Gekker kun je het niet maken. Die bedrijven hadden als staatsgevaarlijk platgebombardeerd moeten worden (0m met de havikken te spreken), of tenminste platgelegd door Anonymous (om met het geweldloze verzet te spreken).
Als het met schaduwbankieren mogelijk is miljarden te verdienen, dan moet het ook mogelijk zijn staatsschulden daarmee te laten verdwijnen. Het ontbreekt onze regeringen aan moed om die beslissingen te nemen die noodzakelijk zijn voor een financiële aanzuivering en het herstel van onze welvaartsstaat, want onze regeringsleiders zijn eigenlijk stromannetjes van de banken. In plaats van mensen te steunen, de eigenlijke taak van de staat, ondersteunen onze regeringen de banksters. Een virtuele balans blijkt belangrijker dan de werkelijke welvaart van de bevolking. De armoede onder het volk neemt toe, maar de balansen van de centrale banken stijgen gigantisch. Een nieuwe megabubbel?